Información importante respecto de la Intermediación de Instrumentos Financieros
¿Cómo cobran los servicios?
INVERSIONES TEPOCA cobra una comisión por la intermediación de instrumentos financieros, la cual varía entre un 0,7% y un 1,5% del monto operado. Este cobro se aplica únicamente a sus clientes, sin recibir pagos o incentivos de emisores de los instrumentos ni de terceros. Siempre que las condiciones del mercado lo permitan, se procura aplicar el porcentaje máximo de 1,5%, aunque puede ajustarse cuando la competencia o la dinámica del sector lo hagan necesario.
La flexibilidad en la comisión permite a INVERSIONES TEPOCA mantener un equilibrio entre su estrategia comercial y la realidad del mercado. Si bien el objetivo es maximizar los ingresos aplicando el tope superior, se realizan ajustes dentro del margen definido para garantizar que los clientes sigan percibiendo condiciones atractivas y competitivas en el servicio de intermediación.
Al tratarse de un modelo de cobro variable, INVERSIONES TEPOCA analiza constantemente la evolución del mercado para definir la comisión más adecuada en cada escenario. Este enfoque le permite adaptarse a la competencia sin comprometer su sostenibilidad financiera, asegurando un servicio eficiente tanto para la organización como para sus clientes.
¿Existen conflictos de interés en su modelo de negocio?
Un conflicto de interés ocurre cuando los intereses personales, directos o indirectos, de un empleado o de INVERSIONES TEPOCA en su conjunto, interfieren o parecen interferir con los intereses de INVERSIONES TEPOCA o de sus clientes. Esto puede incluir, pero no se limita a, beneficios financieros, favores personales, ventajas para familiares o relaciones personales que puedan influir en la toma de decisiones.
Actualmente, INVERSIONES TEPOCA no enfrenta conflictos de interés con proveedores o clientes.
¿Han adoptado políticas de gestión de riesgo operacional?
INVERSIONES TEPOCA ha desarrollado un marco integral de gestión de riesgo operacional que abarca continuidad operativa, ciberseguridad y externalización de servicios, con el objetivo de minimizar interrupciones, garantizar la disponibilidad de sus operaciones y cumplir con las regulaciones aplicables. La Política de Continuidad Operacional establece procedimientos específicos para enfrentar incidentes que puedan afectar la prestación de servicios financieros, asegurando la implementación de planes de recuperación y mitigación de impacto. Además, para mantener la estabilidad operativa, la empresa ha definido distintos mecanismos de contratación a través de formulario web, correo electrónico y WhatsApp Business, lo que permite continuar con la operación incluso si uno de estos canales se ve afectado por una contingencia.
En materia de ciberseguridad, INVERSIONES TEPOCA aplica estrictos controles de protección de datos, monitoreo permanente de amenazas y protocolos de respuesta ante incidentes para preservar la confidencialidad, integridad y disponibilidad de la información. Se implementan medidas como autenticación multifactor, restricciones de acceso y cifrado de datos sensibles, además de un monitoreo continuo para detectar posibles vulnerabilidades y garantizar la seguridad de los sistemas críticos. En caso de incidentes, la empresa dispone de un plan de respuesta estructurado para contener riesgos y restablecer la operatividad en el menor tiempo posible.
Por otro lado, la Política de Externalización de Servicios define un proceso riguroso para la selección y supervisión de proveedores, asegurando que cumplan con estándares de seguridad, continuidad y normativas regulatorias. Se exigen cláusulas contractuales que protejan la estabilidad operativa y la seguridad de los datos, además de auditorías periódicas para verificar su cumplimiento, las que se implementarán en la medida que el proveedor permita negociar sus condiciones. En conjunto, estas políticas permiten a INVERSIONES TEPOCA garantizar los niveles de servicio comprometidos en disponibilidad, desempeño y continuidad, brindando una operación confiable, resiliente y adaptable ante cualquier eventualidad.
¿Cómo comunican los incidentes operacionales?
De acuerdo con la Política de Continuidad Operacional, así como con la de Seguridad de la Información y Ciberseguridad de INVERSIONES TEPOCA, cualquier incidente será comunicado a través de la página web, siempre que esta permanezca disponible. En caso de una interrupción que afecte su acceso, la empresa empleará sus redes sociales para compartir información de carácter general. Para aquellos casos que requieran una notificación personalizada o involucren datos personales, la comunicación se realizará mediante el correo electrónico vinculado al cliente o a través del canal de mensajería instantánea previamente establecido con él. La notificación se emitirá tan pronto se confirme una interrupción que exceda los parámetros definidos en la política o, en el caso de incidentes de ciberseguridad que impacten a los clientes, en el momento en que sean detectados.
¿Han constituido alguna garantía para prestar los servicios?
A la fecha y, en el entendido que, la entidad se encuentra en el bloque 1 de proporcionalidad establecido por la Norma de Carácter General N°502, emitida por la Comisión para el Mercado Financiero, la entidad no ha constituido garantías.
¿Han implementado políticas para preservar su liquidez?
INVERSIONES TEPOCA opera sus servicios de intermediación sin la necesidad de mantener liquidez propia, ya que estos se llevan a cabo únicamente bajo demanda de los clientes y previo pago de los montos correspondientes. Este modelo de negocio se ajusta a la esencia de los servicios de intermediación. Para fortalecer la seguridad y eficiencia operativa, la empresa ha establecido una Política de Gestión de Riesgo Operacional y una Política de Externalización de Servicios, asegurando así la continuidad de sus operaciones.